CTR трябва да се подават всеки път, когато клиент извърши валутна транзакция над $10 000 или за множество транзакции, ако сумата надвишава $10 000 за един ден.
Кога трябва да се подаде CTR?
Задължения за подаване
Банката трябва по електронен път да подаде отчет за валутни транзакции (CTR) за всяка транзакция във валута1 (депозит, теглене, обмен на валута или друго плащане или превод) от повече от $10 000 с, чрез или до банката.
Какво се случва, когато се подаде CTR?
Смисълът на CTR е за уведомяване на FinCEN за подозрителни транзакции. … Това е престъпление, за което както лицето, извършващо транзакцията, така и служителя на финансовата институция могат да бъдат наказани (ако служителят не е подал SAR).
Какво задейства отчет за CTR?
Изискването за отчитане за CTR се задейства когато клиент на банката инициира транзакция на стойност над $10 000, а не когато я завърши. Ако банков клиент откаже транзакцията или я промени, за да падне под прага, банковият служител е длъжен да подаде доклад за подозрителна дейност.
Какъв е отчетният период на CTR?
A CTR трябва да бъде подадена по електронен път в рамките на 15 календарни дни след деня на извършване на отчетната транзакция (31 CFR 1010.306(a)(1)). Казиното трябва да съхранява копия от всички подадени отчети за валутни транзакции (CTR) в продължение на пет години от датата на отчета.
