Балансираните фондове са взаимни фондове, които инвестират пари в различни класове активи, включително комбинация от акции и облигации с нисък до среден риск. Балансираните фондове инвестират с цел както доход, така и повишаване на капитала.
Кой трябва да инвестира в балансиран фонд?
Тези средства не надхвърлят лимита от 65%, както е предписано в инвестиционния мандат. Балансираните средства са предназначени за инвеститори, които се нуждаят от сливане на доходи, безопасност и умерено поскъпване на капитала. По време на изпреварването, фондът ще може да генерира по-висока възвръщаемост благодарение на компонента на собствения капитал.
Каква е целта на балансирания фонд?
Балансираните фондове са опция за инвестиране на едно гише, която предлага експозиция както към собствен капитал, така и към дългови ценни книжа. Основното намерение на тези взаимни фондове е за балансиране на съотношението риск-възнаграждение и оптимизиране на възвръщаемостта на инвестициите във взаимни фондове.
Кога трябва да инвестирате в балансиран фонд?
"Балансираните фондове се състоят както от ценни книжа с фиксиран доход, така и от дялови ценни книжа и могат да бъдат добро средство за инвеститори, които търсят диверсифицирано инвестиционно решение на едно гише", казва Swope. Инвеститорите, които търсят по-малко волатилност, често избират балансирани фондове, защото осигуряват приходи от разпределението на облигации за портфейл.
Балансираните средства добри ли са за пенсионерите?
При пенсиониране балансиран фонд ви позволява да взимате систематични тегления, като същевременно поддържате подходящо разпределение на активите лесно. Този подходможе да работи добре за тези, които имат една сметка, от която да теглят, като например $100 000 в IRA, където искат да изтеглят $400 на месец.
